Η Πολιτική μας για την Επαλήθευση και το AML

Η διαφάνεια είναι προϋπόθεση για κάθε αξιόπιστο καζίνο. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε αναλυτικά πώς εφαρμόζουμε στο Winz Casino τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και πώς λειτουργεί η επαλήθευση του λογαριασμού σας, βήμα προς βήμα.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια που εκδόθηκε από τις αρμόδιες αρχές της Κουρασάο και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από το 2020, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, έχουμε εφαρμόσει εσωτερικές διαδικασίες ελέγχου που καλύπτουν κάθε στάδιο της σχέσης μας με τους παίκτες.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι-screening των χρηστών σε σχέση με λίστες κυρώσεων και πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP), ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη και συστηματική παρακολούθηση των συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα. Οι διαδικασίες μας ελέγχονται περιοδικά και ενημερώνονται όποτε αλλάζει το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας.

Πότε σας επαληθεύουμε στο Winz Casino

Η επαλήθευση ταυτότητας δεν είναι τυπικότητα, είναι υποχρέωση της άδειάς μας και εργαλείο προστασίας τόσο δική σας όσο και δική μας. Ξεκινά με επιβεβαίωση στοιχείων κατά την εγγραφή και ολοκληρώνεται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Συλλέγουμε μόνο τα έγγραφα που απαιτούνται από τη ρυθμιστική νομοθεσία και δεν χρησιμοποιούμε τα στοιχεία σας για κανέναν άλλο σκοπό. Αν κάποιο έγγραφο δεν είναι ευανάγνωστο ή έχει λήξει, σας ενημερώνουμε άμεσα και σας δίνουμε τη δυνατότητα να το αντικαταστήσετε.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο: έγκυρο επίσημο έγγραφο με φωτογραφία, εκδομένο από δημόσια αρχή.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός Utility ή τραπεζική βεβαίωση που εκδώθηκε τους τελευταίους 3 μήνες.
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: μήνυμα κατάστασης καρτέλας, selfie με την κάρτα ή βεβαίωση ψηφιακού πορτοφολιού.
• Πηγή κεφαλαίων, όταν οι συναλλαγές το απαιτούν: σχετική απόφαση, μισθολόγιο ή άλλη τεκμηρίωση.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα μέχρι την έγκριση

Η επαλήθευση είναι απλή αν έχετε έτοιμα τα σωστά έγγραφα. Ακολουθήστε τα παρακάτω βήματα από την ενότητα προφίλ του λογαριασμού σας:

Ο έλεγχος των εγγράφων διαρκεί συνήθως 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Αν όλα τα έγγραφα είναι σαφή και πλήρη, σε πολλές περιπτώσεις ολοκληρώνεται ταχύτερα. Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και στο λογαριασμό σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, είτε θετικά είτε με αίτημα για συμπληρωματικά έγγραφα.

Κάθε αρχείο που υποβάλλετε μεταφέρεται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύεται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση. Έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένο μέλος της ομάδας συμμόρφωσης, υποχρεωτικά και μόνο για τους σκοπούς ελέγχου.

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» στο προφίλ σας.
• Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση του επίσημου εγγράφου ταυτότητας και από κάθε πλευρά.
• Υποβάλλτε μια πρόσφατη απόδειξη διεύθυνσης.
• Επιβεβαιώστε τη μέθοδο κατάθεσης που χρησιμοποιείτε (σκανάρισμα κάρτας ή βεβαίωση e-wallet).
• Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου, το οποίο λαμβάνετε εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών.

Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η ταυτότητα και η διεύθυνση δεν αρκούν. Όταν οι καταθέσεις ή το μοτίβο παιχνιδιού σας υποδηλώνουν σημαντικά μεγαλύτερους όγκους από τον μέσο όρο, υποχρεούμαστε να ζητήσουμε απόδειξη ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας, αλλά υποχρεωτικό βήμα του κανονισμού μας.

Ως αποδεκτή τεκμηρίωση θεωρούνται μισθολογικές αποδείξεις ή βεβαίωση εργοδότη, απογραφές μεριδίων, απόφαση φορολογικής δήλωσης, βεβαίωση πώλησης ακινήτου ή τραπεζικές κινήσεις που τεκμηριώνουν την προέλευση. Όλα τα στοιχεία αυτά αντιμετωπίζονται με αυστηρή εμπιστευτικότητα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Παρακολουθούμε αυτόματα τις καταθέσεις και τις αναλήψεις όλων των λογαριασμών για ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις όγκων, ταχύτατη κυκλοφορία κεφαλαίων χωρίς πραγματικό παιχνίδι ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο. Όταν εντοπίζεται κάτι ύποπτο, ο έλεγχος μπορεί να περιλαμβάνει και τα στοιχεία της πηγής κεφαλαίων.

Θέτουμε συγκεκριμένα όρια σε όλο το εύρος των συναλλαγών. Οι αναλήψεις πραγματοποιούνται κατά κανόνα με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο. Αν το υπόλοιπό σας προέρχεται από διαφορετικές μεθόδους, συνεργαζόμαστε μαζί σας για τον καταλληλότερο τρόπο εκταμίευσης.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν η επαλήθευση αποτύχει, οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή έως την ολοκλήρωση του ελέγχου. Ο λογαριασμός σας μπορεί να συνεχίσει να λειτουργεί για παιχνίδι, αλλά δεν πραγματοποιούνται εκταμιεύσεις έως ότου διευθετηθεί το θέμα.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως πλαστά έγγραφα, πολλαπλοί λογαριασμοί ή ένδειξη χρήσης από τρίτο πρόσωπο, διατηρούμε το δικαίωμα πλήρους αναστολής του λογαριασμού και, εφόσον το επιτρέπει η νομοθεσία, δέσμευσης των κερδών. Το διαθέσιμο υπόλοιπο από δικές σας καταθέσεις επιστρέφεται πάντα στην αρχική μέθοδο πληρωμής, με την προϋπόθεση ότι επιβεβαιώνεται η ταυτότητά σας.

Θέλουμε να αποφεύγονται αυτές οι καταστάσεις. Αν κάτι στο αίτημα επαλήθευσης σας φαίνεται ασαφές, επικοινωνήστε με την υποστήριξη στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμης 24 ώρες το 24ωρο, και θα σας καθοδηγήσουμε βήμα προς βήμα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από τη λήξη της επαγγελματικής μας σχέσης, όπως απαιτεί το πλαίσιο κατά του ξεπλύματος της άδειάς μας. Αυτό ισχύει και αν κλείσετε οικειοθελώς τον λογαριασμό σας.

Η διατήρηση εξυπηρετεί αποκλειστικά έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές και τη δυνατότητα τεκμηρίωσης των αποφάσεών μας. Μετά την παρέλευση της περιόδου, τα στοιχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης και διόρθωσης των προσωπικών σας δεδομένων ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τους κανόνες προστασίας δεδομένων που εφαρμόζουμε.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε χωρίς προηγούμενη επαλήθευση. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατέθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Οι αναλήψεις πραγματοποιούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον κάτοχό τους.

Τι είναι η απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Είναι έγγραφο που δείχνει την νόμιμη προέλευση των χρημάτων σας, για παράδειγμα μισθολόγιο ή φορολογική απόφαση. Το ζητάμε μόνο όταν οι συναλλαγές σας το επιβάλλουν.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που υποβάλλω;

Ναι. Κάθε αρχείο μεταφέρεται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύεται σε προστατευμένα συστήματα και έχουν πρόσβαση μόνο εξουσιοδοτημένα στελέχη της ομάδας συμμόρφωσης.